【eToro評價】優缺點、可信性分析、Copy Trade心得

相信香港、台灣和馬來西亞的朋友都有見過Steve and Dave的故事…很多人都在問究竟Etoro這個交易平台有什麼特點？將資金放入去可靠嗎？屬離Copy Trade有什麼要注意？不同地區賬戶功能有別？上年在好奇心驅使下申請了一個帳戶用了幾個月，下文會有詳細分析。

eToro(e投睿)是什麼?

2007年在以色列成立，暫時全球擁有超過1000萬登記用戶，在歐洲比較流行，相反亞洲暫時只有台灣和馬來西亞投資者較熟悉eToro。

平台上的金融產品包括環球股票、ETF、商品期貨、外匯、指數、加密貨幣。

但留意由於監管機構的不同（香港戶口受歐洲CySEC監管），香港用戶只可在eToro買賣非槓桿歐美股票、ETF、加密貨幣和Copy trading，而其他地區如台灣、馬來西亞等則沒有限制。

eToro的收費如何？

以下資料已跟eToro客服核實過，更新至2020年，但如果尚有疑問建議直接email聯絡他們的CS～

簡單而言，eToro在收費上有2種情況。

情況1：買賣實股 (非槓桿)或ETF，沒有交易佣金、隔夜費

＊香港用家注意：上文提到監管不一樣，我們只可以在eToro買賣非槓桿歐美股票、ETF、加密貨幣和Copy trading；換句話說，只會有情況1出現。反之，其他亞洲地區如台灣、馬來西亞等則無限制基本上只會有情況2，除非你直接聯絡eToro協商

情況2：以差價合約(CFD)交易股票或外匯等其他貨物，發揮桿槓作用，收取點差費用+隔夜費用；不同商品可能有不同點差

更新＊＊＊由2020年5月底起，所有亞洲地區如台灣、馬來西亞等，都可以在eToro上交易美股實股了

更多收費詳情可參考：eToro收費+8分鐘開戶流程 (附港台出入金教學)

eToro可信嗎？

eToro在2007年由3位founder在以色列創立，由於當時剛進入數碼時代，好多人對網上交易平台介心很大，又因為當時是初創有失誤發生，在成立頭幾年之間有不少人懷疑eToro的可信性，不過時間和證據都證明了這平台的可信性。

1. 受國際金融監管局獲發牌照及監管

監管局的作用是將用戶在證券行的資金列入信託保管，除了監管證券行的金融活動，如果不幸發生任何倒閉等的問題，可以保障投資者，監管局有權進行代理求償令資產不受影響

而eToro有的3個牌照，都是由國際認受性最高的金融機構發出：

• 英國金融行為監管局（FCA）
• 賽普勒斯證監會（CySEC）
• 澳洲證券投資委員會（ASIC）

2.  媒體報道及背後投資者

如果一個交易平台值得信任，都會開始得到國際傳媒關注，例如SCMP、CNN、被CNBC報導為10值得關注的Fintect 初創之一、被FinanaceFeed形容為最有價值的Fintech之一等。

另外在2013-2018年間，eToro已經獲得另外4輪的融資，背後的投資者包括日本 SBI Holdings、德國 CommerzVentures、中國平安、美國 Spark Capital等，而最近一次在2018年在Series E中更籌集高達1.62億的資金。

愈有錢的投資者就愈謹慎投資，如果這不是一個會值得信任和安全的生意，又怎會投入如此大的融資額到eToro呢？

3. 資金保管的銀行

你可以想像你投資的資金是保存到保管銀行，而eToro只是一個交易操作的地方，這確保了你資金是被安全存存放，目前了解eToro的保管銀行是：
澳洲：National Australia Bank ; Westpac （2間都是澳洲4大銀行之一）
歐洲：Barclays Bank (逾300年歷史) ; Coutts （英國皇室在使用的銀行）

eToro的5個優點

1. 介面簡單易用

覺得介面很與時並進，與Facebook或一些線上工具類似，左邊是功能列表，右邊則是所選的操作介面，無論網站版或手機版都一樣簡潔易用。而且有虛擬資金（USD$10萬）讓新手體驗平台。

2. 可以copy trade (跟單)

多種社交交易玩法，例如各投資者會分享心得或市場動向；可以免費參考其他人的投資組合、回報或虧損、買入價位及時間等，連複製投資人的投資組合去交易都是免費。就算不跟單，都可以從中學習。
如果你自覺自己的投資回報不錯，更可申請讓其他人跟你的單，賺取額外eToro所給予的獎金賺取額外收入。

3. 出入金方便

入數／提取資金的方法多，除了常見電匯（銀行轉賬）外，還可選擇信用卡（順便儲積分）、PayPal、銀聯等，跟其他只接受電匯的海外證券行相比，起碼節省了中間行或銀行收取的手績費，實行慳錢又慳時間

4.交易成本相對便宜

上文已提及eToro的主要收費，跟其他普遍的海外證券行相比，成本算非常低。

參考：eToro收費+8分鐘開戶流程 (附香港出入金教學)

5.產品種類豐富

平台上的金融產品包括環球股票、ETF、商品期貨、外匯、指數、加密貨幣；但留意由於監管機構的不同，香港用戶只可在eToro買賣非槓桿歐美股票、ETF、加密貨幣和Copy trading，而其他地區如台灣、馬來西亞等則沒有限制。

eToro的3個缺點

1. 香港用戶不能在eToro買港股

對於想一個戶口買全球股票的投資者就可能會有點頭痛，不過對喜歡將本地和環球的戶口分開，賬目更分明，就不是問題。

2. ETF選擇不算多

不過觀察到近期有改善，而且覺得對新手影響不大，因為規模大和市值高的ETF都有，投資有價值的公司本來就應該優先。

3.要手動改變槓桿

這一點只適用於除香港外，可以利用槓桿的亞洲用戶。
記得台灣的讀者分享過，他們在下單時，槓桿、止損和止盈都有預設值，例如預設槓桿就是10倍！所以各位投資者如果並不想使用槓桿，你就要手動改為x1，不然你的風險會隨著高槓桿變高。

另外，建議新手先不要利用槓桿，用槓桿會有一定的風險，你可以理解這個方式為借錢買股票，建議不要以小博大。

買賣倉位要注意的事？

在 eToro 上你看到的「賣」和「賣出」意思等於「做空」

簡單來說就是買跌，而不是一般認知中的把已有的股票沽售。
以下圖為例，你想沽出手上的股票，要按藍色圈中的❌而非「賣」； 在eToro上沽售股票會稱為「平倉」或關閉交易。
這就有虛擬資金的好處，no cost就要體驗一下。

Copy Trade/跟單心得

eToro的特色之一就是可Copy Trade／複製其他投資者的組合，而且是免費的，最低跟單金額是USD$200，以下是小小跟單的心得。

1. 在跟單前就先觀察

可多看評價，鎖定幾個有興趣的投資者，從以下幾個方向觀察：他們買賣的產品、活躍的市場、長期的回報率（起碼6-12個月）、風險程度（槓桿大小）、交易頻率等。

＊注意：統計資料指的是當月個人資產的淨值增減，不是報酬率；明星投資者的profolio並不包括隔夜手續費的成本，如果投資者持倉太久，有可能影響回報（除香港用戶外，因為無隔夜手續費）

2. 用虛擬賬戶先試一試

每個登記用戶都可享$10萬USD的虛擬資金，去體驗整個跟單的過程，從而都可了解他們的投資策略，而且不是用真的錢，就算最後發現這個投資組合不適合你也不心痛。

3. 明星投資者與跟單者的互動

eToro的版面是和Facebook, Linkein有相似，可以讓大家互動，有些明星投資者會間中向跟單者解釋目前的狀況、分享未來短期的策略、建議跟單的最低金額、甚至持倉日數等，這些資料都可幫助跟單者自行分析跟單與否。

投資有一定風險，跟單不代表一定賺錢。

常見的疑慮或問題

在早年網上有很多疑慮，應該是因為對真實情況不太了解。

1. eToro是離岸戶口嗎？

上面提到用戶資金是保存到保管歐洲、澳洲的銀行，屬離岸戶口。

2.出金好像很難？

老實說，eToro出入金有很多選擇很方便，很少證券行可用信用卡、銀聯，而且入金免手續費、出金一律收USD5是很便宜，自己和身邊的用戶都是大約2-5日就會完成出金，除非遇上武漢肺炎或節日等的情況。

3. 點差大食水深！

Again這一點不適合香港用戶投訴，因為根本不能用CFD交易，毫無成本可言。 而對於台灣、馬來西亞等用戶來說，建議先好好了解，因為不同商品有不同點差，股票單邊0.09%就很小、外幣就1-50Pips都有。

還有就是，這是eToro其中一個主要收入，如果一個平台完全免費，你也很懷疑如何經營下去吧？

4. 隔夜費用還真是第一次聽

Again這一點不適合香港用戶投訴。而對於台灣、馬來西亞等用戶來說，是因為你利用CFD開了槓桿，可以理解為借了錢每日都會有利息。

5.每次都虧錢！

Hmmm…如果你不花心思去學習投資知識、了解所商品的投資價值等，虧損是很正常⋯⋯無一個交易平台可以確保你賺錢，它只是一個平台讓你交易，賺錢蝕錢是基於你個人知識。

6.Youtube廣告好煩！

Hmmm…我都認同！題外話，作為一個香港人好想跟Etoro的marketing team講不要省配廣東話音效的錢⋯⋯

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由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整，以官方資料作準，若大家發現佣金及收費已有不同，歡迎到聯絡本網提供資料。另外文章是經驗分享，投資前需要自己多了解與判斷。