【eToro評價】優缺點、可信性分析、Copy Trade心得

eToro評價】優缺點、可信性分析+Copy Trade心得

相信香港、台灣和馬來西亞的朋友都有見過Steve and Dave的故事…很多人都在問究竟Etoro這個交易平台有什麼特點?將資金放入去可靠嗎?屬離Copy Trade有什麼要注意?不同地區賬戶功能有別?上年在好奇心驅使下申請了一個帳戶用了幾個月,下文會有詳細分析。

「史蒂夫和戴夫都用etoro投資金融市場…」

eToro(e投睿)是什麼?

2007年在以色列成立,暫時全球擁有超過1000萬登記用戶,在歐洲比較流行,相反亞洲暫時只有台灣和馬來西亞投資者較熟悉eToro。

etoro

平台上的金融產品包括環球股票、ETF、商品期貨、外匯、指數、加密貨幣。

但留意由於監管機構的不同(香港戶口受歐洲CySEC監管),香港用戶只可在eToro買賣非槓桿歐美股票、ETF、加密貨幣和Copy trading,而其他地區如台灣、馬來西亞等則沒有限制。

eToro的收費如何?

以下資料已跟eToro客服核實過,更新至2020年,但如果尚有疑問建議直接email聯絡他們的CS~

簡單而言,eToro在收費上有2種情況。

情況1:買賣實股 (非槓桿)或ETF,沒有交易佣金、隔夜費

*香港用家注意:上文提到監管不一樣,我們只可以在eToro買賣非槓桿歐美股票、ETF、加密貨幣和Copy trading;換句話說,只會有情況1出現。反之,其他亞洲地區如台灣、馬來西亞等則無限制基本上只會有情況2,除非你直接聯絡eToro協商

情況2:以差價合約(CFD)交易股票或外匯等其他貨物,發揮桿槓作用,收取點差費用+隔夜費用;不同商品可能有不同點差

更新***由2020年5月底起,所有亞洲地區如台灣、馬來西亞等,都可以在eToro上交易美股實股了

更多收費詳情可參考:eToro收費+8分鐘開戶流程 (附港台出入金教學)

eToro可信嗎?

eToro在2007年由3位founder在以色列創立,由於當時剛進入數碼時代,好多人對網上交易平台介心很大,又因為當時是初創有失誤發生,在成立頭幾年之間有不少人懷疑eToro的可信性,不過時間和證據都證明了這平台的可信性。

Yoni Assia, Ronen Assia, David Ring創立了eToro

1. 受國際金融監管局獲發牌照及監管

監管局的作用是將用戶在證券行的資金列入信託保管,除了監管證券行的金融活動,如果不幸發生任何倒閉等的問題,可以保障投資者,監管局有權進行代理求償令資產不受影響

而eToro有的3個牌照,都是由國際認受性最高的金融機構發出:

2.  媒體報道及背後投資者

如果一個交易平台值得信任,都會開始得到國際傳媒關注,例如SCMPCNN、被CNBC報導為10值得關注的Fintect 初創之一、被FinanaceFeed形容為最有價值的Fintech之一等。

另外在2013-2018年間,eToro已經獲得另外4輪的融資,背後的投資者包括日本 SBI Holdings、德國 CommerzVentures、中國平安、美國 Spark Capital等,而最近一次在2018年在Series E中更籌集高達1.62億的資金

愈有錢的投資者就愈謹慎投資,如果這不是一個會值得信任和安全的生意,又怎會投入如此大的融資額到eToro呢?

Game of Thrones (權力遊戲)中的Kristian Nairn與eToro合作的廣告

3. 資金保管的銀行

你可以想像你投資的資金是保存到保管銀行,而eToro只是一個交易操作的地方,這確保了你資金是被安全存存放,目前了解eToro的保管銀行是:
澳洲:National Australia Bank ; Westpac (2間都是澳洲4大銀行之一)
歐洲:Barclays Bank (逾300年歷史) ; Coutts (英國皇室在使用的銀行)

eToro的5個優點

1. 介面簡單易用

覺得介面很與時並進,與Facebook或一些線上工具類似,左邊是功能列表,右邊則是所選的操作介面,無論網站版或手機版都一樣簡潔易用。而且有虛擬資金(USD$10萬)讓新手體驗平台。

2. 可以copy trade (跟單)

多種社交交易玩法,例如各投資者會分享心得或市場動向;可以免費參考其他人的投資組合、回報或虧損、買入價位及時間等,連複製投資人的投資組合去交易都是免費。就算不跟單,都可以從中學習。
如果你自覺自己的投資回報不錯,更可申請讓其他人跟你的單,賺取額外eToro所給予的獎金賺取額外收入。

3. 出入金方便

入數/提取資金的方法多,除了常見電匯(銀行轉賬)外,還可選擇信用卡(順便儲積分)、PayPal、銀聯等,跟其他只接受電匯的海外證券行相比,起碼節省了中間行或銀行收取的手績費,實行慳錢又慳時間

4.交易成本相對便宜

上文已提及eToro的主要收費,跟其他普遍的海外證券行相比,成本算非常低。

參考:eToro收費+8分鐘開戶流程 (附香港出入金教學)

5.產品種類豐富

平台上的金融產品包括環球股票、ETF、商品期貨、外匯、指數、加密貨幣;但留意由於監管機構的不同,香港用戶只可在eToro買賣非槓桿歐美股票、ETF、加密貨幣和Copy trading,而其他地區如台灣、馬來西亞等則沒有限制。

eToro的3個缺點

1. 香港用戶不能在eToro買港股

對於想一個戶口買全球股票的投資者就可能會有點頭痛,不過對喜歡將本地和環球的戶口分開,賬目更分明,就不是問題。

2. ETF選擇不算多

不過觀察到近期有改善,而且覺得對新手影響不大,因為規模大和市值高的ETF都有,投資有價值的公司本來就應該優先。

3.要手動改變槓桿

這一點只適用於除香港外,可以利用槓桿的亞洲用戶。
記得台灣的讀者分享過,他們在下單時,槓桿、止損和止盈都有預設值,例如預設槓桿就是10倍!所以各位投資者如果並不想使用槓桿,你就要手動改為x1,不然你的風險會隨著高槓桿變高。

另外,建議新手先不要利用槓桿,用槓桿會有一定的風險,你可以理解這個方式為借錢買股票,建議不要以小博大。

買賣倉位要注意的事?

在 eToro 上你看到的「賣」和「賣出」意思等於「做空」

簡單來說就是買跌,而不是一般認知中的把已有的股票沽售。
以下圖為例,你想沽出手上的股票,要按藍色圈中的❌而非「賣」; 在eToro上沽售股票會稱為「平倉」或關閉交易。
這就有虛擬資金的好處,no cost就要體驗一下。

Copy Trade/跟單心得

eToro的特色之一就是可Copy Trade/複製其他投資者的組合,而且是免費的,最低跟單金額是USD$200,以下是小小跟單的心得。

1. 在跟單前就先觀察

可多看評價,鎖定幾個有興趣的投資者,從以下幾個方向觀察:他們買賣的產品、活躍的市場、長期的回報率(起碼6-12個月)、風險程度(槓桿大小)、交易頻率等。

*注意:統計資料指的是當月個人資產的淨值增減,不是報酬率;明星投資者的profolio並不包括隔夜手續費的成本,如果投資者持倉太久,有可能影響回報(除香港用戶外,因為無隔夜手續費)

2. 用虛擬賬戶先試一試

每個登記用戶都可享$10萬USD的虛擬資金,去體驗整個跟單的過程,從而都可了解他們的投資策略,而且不是用真的錢,就算最後發現這個投資組合不適合你也不心痛。

3. 明星投資者與跟單者的互動

eToro的版面是和Facebook, Linkein有相似,可以讓大家互動,有些明星投資者會間中向跟單者解釋目前的狀況、分享未來短期的策略、建議跟單的最低金額、甚至持倉日數等,這些資料都可幫助跟單者自行分析跟單與否。

投資有一定風險,跟單不代表一定賺錢。

常見的疑慮或問題

在早年網上有很多疑慮,應該是因為對真實情況不太了解。

1. eToro是離岸戶口嗎?

上面提到用戶資金是保存到保管歐洲、澳洲的銀行,屬離岸戶口。

2.出金好像很難?

老實說,eToro出入金有很多選擇很方便,很少證券行可用信用卡、銀聯,而且入金免手續費、出金一律收USD5是很便宜,自己和身邊的用戶都是大約2-5日就會完成出金,除非遇上武漢肺炎或節日等的情況。

3. 點差大食水深!

Again這一點不適合香港用戶投訴,因為根本不能用CFD交易,毫無成本可言。 而對於台灣、馬來西亞等用戶來說,建議先好好了解,因為不同商品有不同點差,股票單邊0.09%就很小、外幣就1-50Pips都有。

還有就是,這是eToro其中一個主要收入,如果一個平台完全免費,你也很懷疑如何經營下去吧?

4. 隔夜費用還真是第一次聽

Again這一點不適合香港用戶投訴。而對於台灣、馬來西亞等用戶來說,是因為你利用CFD開了槓桿,可以理解為借了錢每日都會有利息。

5.每次都虧錢!

Hmmm…如果你不花心思去學習投資知識、了解所商品的投資價值等,虧損是很正常⋯⋯無一個交易平台可以確保你賺錢,它只是一個平台讓你交易,賺錢蝕錢是基於你個人知識。

6.Youtube廣告好煩!

Hmmm…我都認同!題外話,作為一個香港人好想跟Etoro的marketing team講不要省配廣東話音效的錢⋯⋯

開戶免費得到USD10萬虛擬資金-

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由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整,以官方資料作準,若大家發現佣金及收費已有不同,歡迎到聯絡本網提供資料。另外文章是經驗分享,投資前需要自己多了解與判斷。