【4大熱門美股開戶分析】香港投資者要點揀？

在香港想投資美股，開戶選擇很多，除了本地銀行及證券行，海外證券更受歡迎，以下會以個人及朋友經驗，去分析4個受亞洲投資者歡迎的證券包括Firstrade, IB, 8 securities, Etoro，幫你了解哪間的特色更適合自己，有3間都是免佣！

投資美股的好處

1.入場費更低

與港股不同，港股通常一手都最少100股，但美股就無限制，只買1股都可以入場。假設有隻股票股價＄80，港股要1手200股，入場費是80×200=$16,000，但由於美股可以1股1手，你只需用$80就可買入1股，對散戶而言較為公平。

2.多市值高的優秀公司

Nike, Disney, Apple, Google, Coca-Cola…這每一間公司的產品你都有使用或體驗過吧？在美股市場你可以買入這些富可敵國的外國公司股票。

想投資美股就先要開個美股戶口，而揀選股票戶口有幾個考慮因素，理解自己是哪一類型的投資者同樣重要，尤其美股戶口，你開戶主要是買賣正股？抑或你更傾向於其他金融產品如ETF、基金、期貨甚或債券？

比較本地銀行、本地證券行、海外證券

	特色及明顯分別
本地銀行	交易佣金較高，普遍為最低USD16-30(中銀佣金為最平，最低USD16)，開戶資金要有等值1萬港元
本地證券行	佣金較低，介乎USD 0-18，但多數愈平佣愈有可能收取平台費／月費，部份若滿足特定條件可被免收
海外證券行	佣金最低，普遍介乎USD 0-7，但多數會收取存入、提取資金(出入金)的費用，介乎USD5-50。另外大部份海外證券美股資產會受到SIPC或相關監管局(eg FCA)保障。

用海外證券行有無保障? 

上表提到海外證券行會有SIPC/FCA保障，美國投資者保護公司(SPIC)的功能與香港投資者賠償基金相似，以保障美股戶口的股票資產，投資者可以索償上限50萬美元的賠償，相反香港本地銀行和證券行的美股戶口就不受保障。

4間熱門美股開戶分析

8 Securities

歷史及規模：2011年才在香港成立的一間本地證券，另在東京有辦公室 ，獲6,000 萬美元的注資，暫時全球有數萬名登記客戶
佣金：＄0
額外重要收費：2020年2月起免收平台月費 按此了解全部收費
交易平台：手機APP
中文支援：有
金融產品：暫時只有美股、港股正股買賣服務

特點：可開設聯名賬戶；投資者可在8社區了解用戶的成功投資組合和買賣情況，幫助學習

優點：平！實現了真正零佣金買賣美股；介面算易用

缺點：金融產品及服務少，不提供孖展買賣等；美股資金不受SIPC保障；規模相對較細

---

eToro

歷史及規模：2007年在以色列成立，暫時全球擁有超過1000萬登記用戶，在歐洲比較流行，相反亞洲暫時只有台灣和馬來西亞投資者較熟悉eToro
佣金：$0  (非槓桿倉位及ETF)
額外重要收費：無入數或結算手續費；所有出金收取固定USD5，最低出金額度為USD30  按此了解全部收費
交易平台：網站、手機APP
中文支援：有
金融產品：美股、ETF、商品期貨、外匯、指數、加密貨幣

· 為什麼有些網站聲稱eToro收取點差？
參考：eToro收費+8分鐘開戶流程 (附香港出入金教學)

特點：有$100,000模擬賬戶讓新用戶體驗交易；有創新的社交交易產品，包括了解其他投資人的成效，免費複製他們的投資策略，當你對自己的投資策略有信心，更可申請成為Popular Investor(明星投資者)，只要複製/跟你單的人達到一定數量，每個月會獲發放獎金，可算是一種額外收入機會。

優點：受CySEC保障；開戶方便；屬離岸戶口；介面簡單易用；產品種類豐富；多種社交交易玩法，又可複製投資人交易；ETF免佣；入數好多選擇連Paypal/信用卡都得 (順便儲積分)

缺點：唯一不方便是香港用戶只可買賣歐、美股票/ETF，不能用eToro買賣港股及操作槓桿；ETF選擇不算多，但近期有改善

.

相關文章：【eToro評價】優缺點、可信性分析、Copy Trade心得

---

Firstrade (第一證券)

歷史及規模：1985年於美國由一個台灣人成立，基本上是純線上，只在紐約有辦公室
佣金：＄0
額外重要收費：無平台或存倉費；海外(如香港)提取資金的手續費由以往USD50降至USD35 按此了解全部收費
交易平台：網站、手機APP
中文支援：有
金融產品：股票、期權、債券、基金

特點：由於入數時香港的銀行多數收HKD65-120，另外中間行又會收大約USD25的手續費，因此FT推出了補貼手續費的計劃，每單次通過銀行匯入$10,000以上，可獲每次$25為上限的補貼；可能太多網友指提存資金費用貴，FT更推出Visa card提供全球ATM 提款服務

優點：開戶屬離岸戶口；開戶無最低金額要求；ETF都是免佣，加上有自動以股息再投資；受SIPC保障

缺點：入數及提取資金過程收取較多手續費； 借錢利息(Margin Rate)較貴

相關文章：
5步完成Firstrade開戶：含匯錢教學+2020開戶優惠
【Firstrade評價2020】優缺點一覽｜$0佣金有風險嗎？

---

IB- Interactive Brokers (盈透證券)

歷史及規模：成立於1977年，是美國上市公司
佣金：每股USD$0.005，最高交易價值的1%，最低1單交易USD$1 
（eg. 100股x每股價格$25=$1
             1,000股x每股價格$25=$5)
按此了解全部收費
額外重要收費：賬戶內資產低於USD10萬或；
月佣金低於USD10，要支付差額，換句話，如果你有月份完全不交易就當交$10月費
交易平台：網站、APP、Software
中文支援：有
金融產品：全球的股票、期權、期貨、外匯、債券和基金產品

特點：可以直接投資安全債券(直債)絕對是亮點之一，入用費低至USD1000，而且債券評級大多數A3以上和5年內到期；

優點：方便地投資全球31國的股市；每月可以免費提款一次；匯率與市場接近，方便入港幣但轉換貨幣投資美股或其他市場；借錢利息(Margin Rate)較平

缺點：不受SIPC保障，香港用戶為香港戶口，不算離岸戶口，只有香港證監會HKD10萬保證；介面比較複雜；也是太容易使用槓桿，建議新手先不使用槓桿操作！；開戶認證時間比較長

---

投資者究竟要如何選擇？

證券行	適合哪種投資者？
8 Securities	只投資美股和想要最平的服務，無太多要求
eToro	新手想快速上手美股，資本較少又未決定短炒或長揸
Firstrade	中長線投資者，不經常提取資金
Interactive Brokers	有較多資本，喜歡短炒或需要用槓桿

沒有最好的證券行，只有最適自己投資策略的。

以上就是4間在亞洲地區比較受歡迎的證券行。如果你還是心大心細未決定好要如何選擇，可以自己去開戶體驗有興趣的平台，反正網上開戶，而且除了IB其他3間開戶都無需收取費用，有朋友會用Etoro先練習一段時間，後來決定在美股市場長線投資就開 Firstrade ，但決定利用桿桿短炒就再開IB。

買美股必收稅項及手續費

投資任何一個市場都會有一些固定的稅項、收費，以下是投資美股市埸交易會收取的費用，以下全部都以美金為單位。

• 交收費[美國結算機構]︰0.003/股 (最低0.001)
• *美國證監會費︰每季不同，大約0.0000207-0.0000218 x交易額  (最低0.01)
• *交易活動費 [美國金融業監管局]︰0.000119/股 (最低0.01)
• 股息稅 [美國稅務局]︰30%     (在派息時自動扣取)
• ADR託管費 [ADR監管代理商]︰0.01—0.05/股   
  *僅在沽售時收取

常見問題

1. 美股開市時間是？

夏令時間(大約3-10月)：HKT 09:30pm-04:00am
冬令時間(大約11-2月)：HKT 10:30pm-05:00am

2. 美股代號是什麼？

與港股以數字代表股票不同，美股以1至4個英文字母為代號，如Disney是DIS、Tesla是TSL。

3.美股的入場費計法及一手是幾多股？

美股可以1手只買1股。假設有隻股票股價＄80，你只需用$80就可買入1股。當然未計佣金及必定要付的稅項或手續費。

由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整，以官方資料作準，若大家發現佣金及收費已有不同，歡迎到聯絡本網提供資料。另外文章是經驗分享，投資前需要自己多了解與判斷。