【4大熱門美股開戶分析】香港投資者要點揀?

4大熱門美股開戶分析-香港投資者要點揀?

在香港想投資美股,開戶選擇很多,除了本地銀行及證券行,海外證券更受歡迎,以下會以個人及朋友經驗,去分析4個受亞洲投資者歡迎的證券包括Firstrade, IB, 8 securities, Etoro,幫你了解哪間的特色更適合自己,有3間都是免佣!

4間有3間都免交易佣金!

投資美股的好處

1.入場費更低

與港股不同,港股通常一手都最少100股,但美股就無限制,只買1股都可以入場。假設有隻股票股價$80,港股要1手200股,入場費是80×200=$16,000,但由於美股可以1股1手,你只需用$80就可買入1股,對散戶而言較為公平。

2.多市值高的優秀公司

Nike, Disney, Apple, Google, Coca-Cola…這每一間公司的產品你都有使用或體驗過吧?在美股市場你可以買入這些富可敵國的外國公司股票。

想投資美股就先要開個美股戶口,而揀選股票戶口有幾個考慮因素,理解自己是哪一類型的投資者同樣重要,尤其美股戶口,你開戶主要是買賣正股?抑或你更傾向於其他金融產品如ETF、基金、期貨甚或債券?

比較本地銀行、本地證券行、海外證券

特色及明顯分別
本地銀行 交易佣金較高,普遍為最低USD16-30(中銀佣金為最平,最低USD16),開戶資金要有等值1萬港元
本地證券行佣金較低,介乎USD 0-18,但多數愈平佣愈有可能收取平台費/月費,部份若滿足特定條件可被免收
海外證券行 佣金最低,普遍介乎USD 0-7,但多數會收取存入、提取資金(出入金)的費用,介乎USD5-50。另外大部份海外證券美股資產會受到SIPC或相關監管局(eg FCA)保障。

用海外證券行有無保障? 

上表提到海外證券行會有SIPC/FCA保障,美國投資者保護公司(SPIC)的功能與香港投資者賠償基金相似,以保障美股戶口的股票資產,投資者可以索償上限50萬美元的賠償,相反香港本地銀行和證券行的美股戶口就不受保障。

4間熱門美股開戶分析

8 Securities

按圖前往官網

歷史及規模:2011年才在香港成立的一間本地證券,另在東京有辦公室 ,獲6,000 萬美元的注資,暫時全球有數萬名登記客戶
佣金:$0
額外重要收費:2020年2月起免收平台月費 按此了解全部收費
交易平台:手機APP
中文支援:
金融產品:暫時只有美股、港股正股買賣服務

特點:可開設聯名賬戶;投資者可在8社區了解用戶的成功投資組合和買賣情況,幫助學習

優點:平!實現了真正零佣金買賣美股;介面算易用

缺點:金融產品及服務少,不提供孖展買賣等;美股資金不受SIPC保障;規模相對較細


eToro

etoro analysis
往圖前往官網

歷史及規模:2007年在以色列成立,暫時全球擁有超過1000萬登記用戶,在歐洲比較流行,相反亞洲暫時只有台灣和馬來西亞投資者較熟悉eToro
佣金:$0  (非槓桿倉位及ETF)
額外重要收費:無入數或結算手續費;所有出金收取固定USD5,最低出金額度為USD30  按此了解全部收費
交易平台:網站、手機APP
中文支援:
金融產品:美股、ETF、商品期貨、外匯、指數、加密貨幣

· 為什麼有些網站聲稱eToro收取點差?
參考:eToro收費+8分鐘開戶流程 (附香港出入金教學)

特點:有$100,000模擬賬戶讓新用戶體驗交易;有創新的社交交易產品,包括了解其他投資人的成效,免費複製他們的投資策略,當你對自己的投資策略有信心,更可申請成為Popular Investor(明星投資者),只要複製/跟你單的人達到一定數量,每個月會獲發放獎金,可算是一種額外收入機會。

優點:受CySEC保障;開戶方便;屬離岸戶口;介面簡單易用;產品種類豐富;多種社交交易玩法,又可複製投資人交易;ETF免佣;入數好多選擇連Paypal/信用卡都得 (順便儲積分)

缺點:唯一不方便是香港用戶只可買賣歐、美股票/ETF,不能用eToro買賣港股及操作槓桿;ETF選擇不算多,但近期有改善

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Firstrade (第一證券)

往圖前往官網

歷史及規模:1985年於美國由一個台灣人成立,基本上是純線上,只在紐約有辦公室
佣金:$0
額外重要收費:無平台或存倉費;海外(如香港)提取資金的手續費由以往USD50降至USD35 按此了解全部收費
交易平台:網站、手機APP
中文支援:
金融產品:股票、期權、債券、基金

特點:由於入數時香港的銀行多數收HKD65-120,另外中間行又會收大約USD25的手續費,因此FT推出了補貼手續費的計劃,每單次通過銀行匯入$10,000以上,可獲每次$25為上限的補貼;可能太多網友指提存資金費用貴,FT更推出Visa card提供全球ATM 提款服務

優點:開戶屬離岸戶口;開戶無最低金額要求;ETF都是免佣,加上有自動以股息再投資;受SIPC保障

缺點:入數及提取資金過程收取較多手續費; 借錢利息(Margin Rate)較貴

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IB- Interactive Brokers (盈透證券)

Interactive brokers analysis

歷史及規模:成立於1977年,是美國上市公司
佣金:每股USD$0.005,最高交易價值的1%,最低1單交易USD$1 
(eg. 100股x每股價格$25=$1
             1,000股x每股價格$25=$5)
按此了解全部收費
額外重要收費:賬戶內資產低於USD10萬或;
月佣金低於USD10,要支付差額,換句話,如果你有月份完全不交易就當交$10月費
交易平台:網站、APP、Software
中文支援:
金融產品:全球的股票、期權、期貨、外匯、債券和基金產品

特點:可以直接投資安全債券(直債)絕對是亮點之一,入用費低至USD1000,而且債券評級大多數A3以上和5年內到期;

優點:方便地投資全球31國的股市;每月可以免費提款一次;匯率與市場接近,方便入港幣但轉換貨幣投資美股或其他市場;借錢利息(Margin Rate)較平

缺點:不受SIPC保障,香港用戶為香港戶口,不算離岸戶口,只有香港證監會HKD10萬保證;介面比較複雜;也是太容易使用槓桿,建議新手先不使用槓桿操作!;開戶認證時間比較長


投資者究竟要如何選擇?

證券行適合哪種投資者?
8 Securities只投資美股和想要最平的服務,無太多要求
eToro新手想快速上手美股,資本較少又未決定短炒或長揸
Firstrade中長線投資者,不經常提取資金
Interactive Brokers有較多資本,喜歡短炒或需要用槓桿

沒有最好的證券行,只有最適自己投資策略的。

以上就是4間在亞洲地區比較受歡迎的證券行。如果你還是心大心細未決定好要如何選擇,可以自己去開戶體驗有興趣的平台,反正網上開戶,而且除了IB其他3間開戶都無需收取費用,有朋友會用Etoro先練習一段時間,後來決定在美股市場長線投資就開 Firstrade ,但決定利用桿桿短炒就再開IB。

買美股必收稅項及手續費

投資任何一個市場都會有一些固定的稅項、收費,以下是投資美股市埸交易會收取的費用,以下全部都以美金為單位。

  • 交收費[美國結算機構]︰0.003/股 (最低0.001)
  • *美國證監會費︰每季不同,大約0.0000207-0.0000218 x交易額  (最低0.01)
  • *交易活動費 [美國金融業監管局]︰0.000119/股 (最低0.01)
  • 股息稅 [美國稅務局]︰30%     (在派息時自動扣取)
  • ADR託管費 [ADR監管代理商]︰0.01—0.05/股   
    *僅在沽售時收取

常見問題

1. 美股開市時間是?

夏令時間(大約3-10月):HKT 09:30pm-04:00am
冬令時間(大約11-2月):HKT 10:30pm-05:00am

2. 美股代號是什麼?

與港股以數字代表股票不同,美股以1至4個英文字母為代號,如Disney是DIS、Tesla是TSL。

3.美股的入場費計法及一手是幾多股?

美股可以1手只買1股。假設有隻股票股價$80,你只需用$80就可買入1股。當然未計佣金及必定要付的稅項或手續費。

由於各銀行及證券行的佣金及收費不定期調整,以官方資料作準,若大家發現佣金及收費已有不同,歡迎到聯絡本網提供資料。另外文章是經驗分享,投資前需要自己多了解與判斷。